Checklist mensal

Crie um checklist mensal de 10 perguntas para eu avaliar a saúde financeira da minha empresa em 15 minutos. Cada pergunta deve ter resposta sim ou não e indicar o que fazer quando a resposta for ruim.

Indicadores que importam

Explique os 8 indicadores financeiros mais importantes para uma pequena empresa de [segmento], com a fórmula de cada um, um exemplo com números e a faixa considerada saudável.

Diagnóstico guiado

Me faça até 8 perguntas sobre as finanças da minha empresa, uma de cada vez. No final, dê uma nota de 0 a 10 para a saúde financeira e as 3 prioridades para os próximos 60 dias.

Por que o dinheiro não sobra

Tenho uma empresa de [segmento] e sinto que trabalhamos muito, mas o dinheiro nunca sobra. Liste as causas mais comuns desse problema e me faça perguntas para descobrir quais se aplicam ao meu caso.

Planilha de fluxo de caixa

Monte uma planilha de fluxo de caixa semanal para uma pequena empresa, com as colunas, linhas e fórmulas explicadas. Ela deve ser simples o bastante para atualizar em 20 minutos por semana.

Lucro sem caixa

Minha empresa dá lucro na DRE, mas o caixa está sempre apertado. Explique as 6 causas mais comuns disso, com um exemplo numérico de cada, e como descobrir qual é o meu caso.

Rotina de fluxo de caixa

Crie uma rotina de gestão de fluxo de caixa com tarefas diárias, semanais e mensais para um empresário que tem no máximo 2 horas por semana para o financeiro.

Negociar prazo com fornecedor

Escreva um roteiro para eu negociar com um fornecedor a extensão do prazo de pagamento de [x] para [y] dias. Inclua argumentos, o que oferecer em troca e como responder se ele recusar.

Melhorar o caixa sem empréstimo

Liste 10 formas de melhorar o fluxo de caixa de uma empresa de [segmento] sem pegar empréstimo. Ordene da mais rápida para a mais demorada de implementar.

Faturamento x lucro

Explique a diferença entre faturamento, receita líquida, lucro bruto, lucro operacional e lucro líquido com um exemplo numérico de uma empresa de [segmento].

Alavancas de lucratividade

Quero aumentar a lucratividade da minha empresa de [segmento] em 12 meses. Liste 10 alavancas possíveis, com o impacto esperado e a dificuldade de cada uma.

Modelo de DRE simples

Crie um modelo de DRE gerencial simples para uma empresa de serviços, com as linhas certas e a explicação do que entra em cada uma.

O que é EBITDA

Explique o que é EBITDA, quando ele é útil e quando engana, com um exemplo de pequena empresa. Diga se faz sentido eu acompanhar esse indicador.

DRE guiada por perguntas

Me faça perguntas sobre meu faturamento, custos e despesas do último mês, uma de cada vez. No final, monte minha DRE simplificada e aponte o principal problema.

Plano de corte de despesas

Preciso cortar 15% das despesas da empresa sem prejudicar vendas nem entrega. Me faça perguntas sobre a operação e depois monte um plano de cortes em ordem de prioridade.

Custo real de um CLT

Explique como calcular o custo real de um funcionário CLT no Brasil, com todos os encargos e benefícios, usando um salário de R$ [valor] como exemplo.

Aprovação de despesas

Crie uma política simples de aprovação de despesas para uma empresa com [nº] funcionários: quem aprova o quê, até qual valor e como registrar.

Rateio de custos

Explique como fazer rateio de despesas indiretas entre produtos ou serviços, com 2 métodos diferentes e um exemplo numérico de cada.

Despesas acima do mercado

Liste 12 despesas que pequenas empresas costumam pagar acima do preço de mercado sem perceber, com uma sugestão de como renegociar cada uma.

Renegociar fornecedor por e-mail

Escreva um e-mail para renegociar o contrato com [fornecedor], pedindo redução de [x]%. Tom cordial e firme, com argumentos baseados no tempo de relacionamento e nas alternativas de mercado.

Régua de cobrança

Crie uma régua de cobrança para uma empresa de [segmento], do lembrete antes do vencimento até 60 dias de atraso. Para cada etapa, indique canal, prazo e tom.

Mensagens de WhatsApp

Escreva 4 mensagens de WhatsApp para cobrar um cliente: 3 dias antes do vencimento, no dia, 5 dias depois e 15 dias depois. Tom educado e direto, sem constranger o cliente.

Roteiro de ligação de cobrança

Escreva um roteiro de ligação para cobrar um cliente com [x] dias de atraso, incluindo como responder às desculpas mais comuns e como propor um parcelamento.

Política de crédito

Crie uma política de crédito para uma pequena empresa: critérios para vender a prazo, limite por cliente, condições e o que fazer quando alguém atrasa.

Reduzir inadimplência

Liste 8 medidas para reduzir a inadimplência antes da venda, no momento da venda e depois do vencimento, com o esforço para implementar cada uma.

Notificação formal de débito

Escreva uma notificação formal de débito para um cliente com mais de 30 dias de atraso, informando valor, prazo para regularizar e as próximas medidas. Linguagem firme e sem ameaças.

Como formar o preço

Explique como formar o preço de um serviço usando custo, markup e margem desejada, com um exemplo numérico de uma empresa de [segmento].

Estrutura de preços

Me faça até 8 perguntas sobre meu serviço, meus custos e meus clientes. Depois sugira uma estrutura de preços com 3 opções e o raciocínio por trás de cada uma.

Markup x margem

Explique a diferença entre markup e margem, com um exemplo que mostre o erro mais comum de quem confunde os dois.

Comunicado de reajuste

Escreva um comunicado para avisar os clientes de um reajuste de [x]% a partir de [data]. Tom transparente, sem pedir desculpas em excesso e com o motivo explicado em uma frase.

Custo do desconto

Calcule quanto preciso vender a mais para compensar um desconto de [x]%, considerando uma margem de contribuição de [y]%. Mostre uma tabela com descontos de 5% a 30%.

Política de descontos

Crie uma política de descontos para minha equipe comercial: quem pode conceder, limites por situação e contrapartidas exigidas do cliente.

Aumentar preço sem perder cliente

Liste 7 estratégias para aumentar preço sem perder clientes em uma empresa de [segmento], com um exemplo prático de cada.

Plano de contas

Monte um plano de contas gerencial para uma empresa de [segmento] que fatura cerca de R$ [valor]/mês. Separe em receitas, custos diretos, despesas fixas, despesas variáveis e investimentos. No máximo 40 categorias, com nomes que um sócio sem formação contábil entenda.

Conciliação bancária

Crie um processo de conciliação bancária para uma pequena empresa, com passo a passo, frequência ideal e os erros mais comuns que ele ajuda a encontrar.

Rotina financeira

Descreva a rotina financeira ideal de uma empresa com [nº] funcionários, dividida em tarefas diárias, semanais e mensais, com o responsável por cada uma.

Controles antifraude

Liste os controles financeiros mínimos que uma empresa deve ter para evitar fraudes e erros internos, explicando o risco que cada um previne.

Pessoa física x empresa

Explique como separar as finanças pessoais das finanças da empresa, com regras práticas para pró-labore, retiradas e uso de cartão.

Fechamento mensal

Crie um checklist de fechamento financeiro mensal para uma pequena empresa, com prazos contados a partir do primeiro dia útil do mês.

Caixa x competência

Explique a diferença entre regime de caixa e regime de competência com um exemplo, e em quais relatórios devo usar cada um.

Fluxo de contas a pagar

Crie um fluxo de contas a pagar para uma empresa com [nº] funcionários, da chegada da nota até o pagamento, com aprovações e registro.

Relatórios do mês

Quais relatórios financeiros devo analisar todo mês como dono de uma pequena empresa? Para cada um, diga o que olhar e que decisão ele ajuda a tomar.

Organizar em 30 dias

Monte um plano de 30 dias para organizar o financeiro de uma empresa que hoje controla tudo em planilha ou de cabeça.

Escolher sistema de gestão

Liste os critérios para escolher um sistema de gestão financeira para uma empresa de [segmento] com [nº] funcionários e as perguntas que devo fazer na demonstração.

Orçamento anual

Monte um modelo de orçamento anual para uma empresa de [segmento], com receitas e despesas mês a mês e espaço para comparar previsto com realizado.

Cenários financeiros

Me faça perguntas sobre meu negócio e crie 3 cenários financeiros para o próximo ano (pessimista, realista e otimista), com as premissas de cada um.

Metas para 12 meses

Defina 5 metas financeiras para os próximos 12 meses de uma empresa de [segmento] que fatura R$ [valor]/mês. Cada meta deve ter indicador, valor-alvo e prazo.

Reunião de resultados

Crie a pauta de uma reunião mensal de resultados com os sócios, com 1 hora de duração, os indicadores a apresentar e as decisões a registrar.

Vale a pena investir?

Estou pensando em [abrir uma filial / lançar um serviço / comprar um equipamento] de R$ [valor]. Me faça perguntas e depois calcule o payback e o que precisa dar certo para o investimento valer a pena.

Orçamento base zero

Explique como montar um orçamento base zero em uma pequena empresa e em quais situações ele faz mais sentido que o orçamento baseado no histórico.

Reserva da empresa

Crie um plano de reserva financeira para a empresa: quanto guardar, em quanto tempo e onde aplicar, considerando despesas fixas de R$ [valor]/mês.

Antes de contratar

Liste as perguntas que devo responder, do ponto de vista financeiro, antes de contratar mais uma pessoa, e o cálculo mínimo que preciso fazer.

Linhas de crédito

Explique as principais linhas de crédito para pequenas empresas no Brasil (capital de giro, antecipação de recebíveis, conta garantida, Pronampe) e quando cada uma faz sentido.

Custo real do empréstimo

Calcule o custo efetivo total de um empréstimo de R$ [valor] em [n] parcelas de R$ [valor]. Compare com [outra opção] e diga qual sai mais barata.

Empréstimo agora?

Crie um checklist para avaliar se minha empresa deve pegar um empréstimo agora, com os sinais de que o crédito vai ajudar e os de que vai piorar a situação.

Renegociar dívida com o banco

Escreva um roteiro para renegociar uma dívida com o banco: o que levar para a reunião, o que pedir e o limite para aceitar a proposta.

Necessidade de capital de giro

Explique como calcular a necessidade de capital de giro de uma empresa de [segmento], com a fórmula e um exemplo numérico.

Antecipação x empréstimo

Compare antecipar recebíveis de cartão com pegar capital de giro no banco, considerando custo, prazo e risco. Mostre a conta para R$ [valor].

O que o banco analisa

Liste os documentos e indicadores que um banco analisa para conceder crédito a uma pequena empresa e como melhorar cada um nos próximos 6 meses.

Regime tributário

Explique as diferenças entre Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real para uma empresa de [segmento] que fatura R$ [valor]/ano. Liste as perguntas que devo levar ao meu contador antes de decidir.

Pró-labore

Explique como definir o valor do pró-labore, quais tributos incidem sobre ele e a diferença para a distribuição de lucros.

Obrigações do Simples

Liste as obrigações fiscais mensais e anuais de uma empresa do Simples Nacional, com prazos, para eu acompanhar junto com meu contador.

Perguntas ao contador

Crie uma lista de 10 perguntas para eu fazer ao meu contador e avaliar se ele está ajudando a empresa a pagar menos imposto de forma legal.

Fator R

Explique o que é o Fator R no Simples Nacional, como ele é calculado e como pode mudar o imposto de uma empresa de serviços. Use um exemplo numérico.

Reforma tributária

Explique o que muda com a reforma tributária (CBS e IBS) para uma empresa de [segmento] no [regime tributário], o calendário de transição e o que devo discutir com meu contador ainda este ano.

Anúncio de vaga

Escreva um anúncio de vaga para [cargo] em uma empresa de [segmento] com [nº] funcionários. Inclua até 5 responsabilidades do dia a dia, requisitos obrigatórios separados dos desejáveis, faixa salarial de R$ [x] e modelo [presencial/híbrido/remoto]. Tom direto, sem clichês. No final, sugira 3 perguntas de triagem.

Roteiro de entrevista

Crie um roteiro de entrevista para [assistente/analista financeiro], com 8 perguntas técnicas, 4 comportamentais e um teste prático que o candidato consiga fazer em 30 minutos.

Quem contratar no financeiro

Descreva as responsabilidades de um assistente financeiro, de um analista financeiro e de um controller em uma pequena empresa, e em que momento do crescimento faz sentido contratar cada um.

Integração de 30 dias

Crie um plano de integração de 30 dias para a nova pessoa do financeiro, com o que ela deve aprender, acessar e entregar em cada semana.

Interno x terceirizado

Compare o custo de ter um financeiro interno com o de terceirizar para um BPO financeiro, para uma empresa que fatura R$ [valor]/mês. Liste prós, contras e o que muda no controle do dono.